防止OTC账户被冻，核心就三点：只做干净交易、只用专用卡、坚决不留余额。你的资金流水必须清晰可溯，任何可疑来源的钱都别碰，收款卡绝不混用生活收支，交易完立刻把利润转走，不给冻结留任何借口。
你得搞清楚银行为啥冻你卡。现在风控严得离谱，一笔陌生转账进来，尤其是金额大点的，系统立马就盯上了。要是这笔钱之前转过好多手，或者和某些问题账户有过交集，你的卡基本就悬了。所以挑买家卖家的时候，别光看价格，对方是不是长期靠谱的“干净人”更重要。最好固定和几个知根底的老合作方交易，别为了多赚那点去接来路不明的单，那真是捡芝麻丢西瓜。
专门弄张银行卡来做OTC，这张卡里一分钱生活费都别放，也别绑支付宝微信。它的唯一作用就是收付币款。钱一到账，确认没问题，赶紧把本金和利润转到另一个完全独立的账户里去，让这张OTC卡长期保持“空车”状态。这么干，就算真被风控扫到，你卡里没钱可冻，申诉解冻的底气也足，因为你流水纯粹，就是买卖虚拟商品的，方便跟银行说清楚。
平时交易多留个心眼，聊天记录、转账凭证、对方身份信息都存好。万一冻了，别慌，主动找银行，客客气气把这些证据拿出来，说明你是做数字资产正当交易的。一般来说，流水干净、态度配合，解冻不难。记住，这行现在是在缝隙里走，规矩比胆子重要。别嫌麻烦，这些步骤就是你的护身符，嫌麻烦的人早就出局了。
